Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

1. Introdução e Compromisso

A Quickway está comprometida com as mais altas normas de conformidade com a legislação de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Financiamento ao Terrorismo (FT). Esta política estabelece nosso compromisso e procedimentos para prevenir que nossos serviços sejam utilizados para atividades ilícitas.

Cumprimos rigorosamente todas as leis e regulamentações aplicáveis, incluindo a Lei 9.613/98 e suas alterações, bem como as diretrizes do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e do Banco Central do Brasil.

2. Programa de Conformidade

Nosso programa de conformidade PLD/FT inclui:

• Políticas e procedimentos escritos de identificação e verificação de clientes
• Sistema de monitoramento contínuo de transações
• Treinamento regular de funcionários
• Auditorias internas periódicas
• Nomeação de responsável pela conformidade PLD/FT
• Manutenção de registros adequados

3. Conheça Seu Cliente (KYC)

Implementamos rigorosos procedimentos de KYC para todos os clientes, incluindo:

3.1 Identificação do Cliente

• Coleta de informações básicas de identificação (nome completo, CPF/CNPJ, endereço)
• Documentos de identificação válidos (RG, CNH, ou passaporte)
• Comprovante de endereço atualizado
• Para pessoas jurídicas: contrato social, documentos dos sócios e representantes legais

3.2 Verificação de Identidade

• Validação de documentos através de fontes confiáveis
• Verificação facial e biométrica quando aplicável
• Consulta a bases de dados oficiais
• Análise de autenticidade de documentos

3.3 Due Diligence Aprimorada

Para clientes de maior risco, aplicamos medidas adicionais de due diligence:

• Verificação da fonte de recursos
• Análise detalhada do modelo de negócio
• Identificação de beneficiários finais
• Verificação de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
• Monitoramento intensificado de transações

4. Monitoramento de Transações

Utilizamos sistemas automatizados e análise manual para monitorar todas as transações:

• Detecção de padrões incomuns ou suspeitos
• Análise de transações incompatíveis com o perfil do cliente
• Identificação de operações fracionadas para evitar limites
• Monitoramento de transações internacionais
• Verificação contra listas de sanções internacionais

5. Operações Suspeitas

Consideramos suspeitas e investigamos transações que apresentem características como:

• Valores incompatíveis com a atividade econômica do cliente
• Movimentações financeiras sem justificativa aparente
• Uso de múltiplas contas ou cartões de forma coordenada
• Transações frequentes logo abaixo de limites regulatórios
• Recusa em fornecer informações ou documentos
• Transações com países de alto risco
• Mudanças repentinas no padrão de uso

6. Comunicação de Operações

Quando identificamos operações suspeitas, seguimos os seguintes procedimentos:

• Comunicação ao COAF conforme prazos legais estabelecidos
• Manutenção de sigilo sobre a comunicação realizada
• Documentação detalhada da análise e decisão
• Preservação de evidências e registros
• Cooperação com autoridades competentes

7. Manutenção de Registros

Mantemos registros de todas as transações e documentos por período mínimo de 5 anos, incluindo:

• Documentos de identificação de clientes
• Registros de transações e movimentações
• Análises de risco realizadas
• Comunicações ao COAF
• Correspondências com clientes
• Registros de treinamentos

8. Treinamento e Conscientização

Todos os colaboradores da Quickway recebem treinamento regular sobre:

• Legislação PLD/FT aplicável
• Procedimentos internos de identificação e comunicação
• Técnicas de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo
• Sinais de alerta e indicadores de suspeição
• Responsabilidades individuais e corporativas
• Consequências legais de não conformidade

9. Sanções e Listas Restritivas

Verificamos regularmente nossos clientes contra:

• Lista de sanções da ONU
• Lista OFAC (Office of Foreign Assets Control)
• Lista de terroristas do governo brasileiro
• Outras listas internacionais relevantes
• Verificação de PEPs (Pessoas Politicamente Expostas)

Transações envolvendo indivíduos ou entidades nas listas são imediatamente bloqueadas e reportadas às autoridades competentes.

10. Responsabilidades do Cliente

Ao utilizar nossos serviços, você concorda em:

• Fornecer informações verdadeiras e atualizadas
• Notificar-nos sobre mudanças em suas informações cadastrais
• Cooperar com solicitações de informações adicionais
• Não utilizar nossos serviços para atividades ilícitas
• Aceitar que podemos recusar, suspender ou encerrar serviços se houver suspeita de LD/FT

11. Consequências de Não Conformidade

O não cumprimento desta política pode resultar em:

• Suspensão ou cancelamento da conta
• Bloqueio de fundos
• Comunicação às autoridades competentes
• Reporte a órgãos reguladores
• Ações legais cabíveis

12. Atualizações da Política

Esta política é revisada periodicamente e atualizada conforme necessário para refletir mudanças na legislação, regulamentação ou melhores práticas do setor.

13. Contato

Para questões sobre esta Política de Prevenção, entre em contato com nosso Departamento de Compliance: